近幾年，我國(guó)保險(xiǎn)代理人群體隨著宏觀經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、保險(xiǎn)業(yè)回歸本源、壽險(xiǎn)公司主動(dòng)變革營(yíng)銷(xiāo)體制等諸多因素出現(xiàn)規(guī)模數(shù)量變化。

與數(shù)量改變同時(shí)發(fā)生的是，市場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的“質(zhì)量”提出了更高要求，代理人“提質(zhì)增效”、為客戶(hù)提供綜合化解決方案，成為消費(fèi)者的新訴求。

在這種背景下，太平人壽等一些頭部險(xiǎn)企推出了代理人改革方案，既與行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、市場(chǎng)需求緊密結(jié)合，也與自身的資源稟賦相結(jié)合。

2024年伊始，太平人壽依托集團(tuán)醫(yī)康養(yǎng)戰(zhàn)略布局，通過(guò)專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)、多元賦能，推動(dòng)“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”創(chuàng)新項(xiàng)目加速落地，旨在實(shí)現(xiàn)公司醫(yī)康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)鏈與人才隊(duì)伍的雙向賦能，并為客戶(hù)提供綜合解決方案。

“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”來(lái)了

談及推出“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目的初衷，太平人壽表示，伴隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，政府和民眾對(duì)健康的關(guān)注度持續(xù)提升，客戶(hù)對(duì)于美好生活的需求不斷升級(jí)，醫(yī)康養(yǎng)服務(wù)成為消費(fèi)者的重要關(guān)注點(diǎn)，服務(wù)好客戶(hù)已不是代理人單打獨(dú)斗所能解決的問(wèn)題，必須借助公司充分的資源布局和系統(tǒng)化運(yùn)作，高效為客戶(hù)服務(wù)。

實(shí)際上，“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目是太平人壽持續(xù)深度思考人才管理模式后推出的創(chuàng)新項(xiàng)目，意在打造更多卓越的保險(xiǎn)企業(yè)家。“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目顛覆了傳統(tǒng)的人才培養(yǎng)模式，實(shí)現(xiàn)從“以利益為導(dǎo)向”向“以服務(wù)升級(jí)為導(dǎo)向”的思維轉(zhuǎn)型，以及從“保險(xiǎn)代理人”向“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”的身份轉(zhuǎn)變。打造集風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、健康管理、養(yǎng)老管理能力于一體的復(fù)合型金融人才隊(duì)伍，做客戶(hù)美好生活的建設(shè)者，圍繞客戶(hù)全生命周期提供“保障計(jì)劃、醫(yī)養(yǎng)服務(wù)、子女教育、資產(chǎn)規(guī)劃”等一站式金融服務(wù)。

引人注意的是，“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目對(duì)代理人的考核、培育進(jìn)行了迭代升級(jí)。

其中，在激勵(lì)、考核政策方面，太平人壽高度關(guān)注新人的高質(zhì)量、長(zhǎng)期化發(fā)展。“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”專(zhuān)屬養(yǎng)成體系不僅給予新人更高的績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)、專(zhuān)屬的津貼檔位選擇，還會(huì)以成熟的醫(yī)康養(yǎng)權(quán)益賦能，使其成為太平醫(yī)康養(yǎng)服務(wù)的“供應(yīng)商”，讓普通人成為朋友圈的“能人”。

“強(qiáng)化尊嚴(yán)感和榮譽(yù)感的同時(shí)，能夠更好地服務(wù)客戶(hù)，更有質(zhì)量地建立自己的壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)。為新人職業(yè)轉(zhuǎn)型期保駕護(hù)航，從容面對(duì)新的選擇，新的機(jī)遇。”太平人壽介紹說(shuō)。

在培育方面，“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”為新人打造專(zhuān)屬的培訓(xùn)課程，入司后將連續(xù)接受為期十二個(gè)月專(zhuān)屬培訓(xùn)，包括“新人崗前培訓(xùn)”“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人專(zhuān)屬特訓(xùn)營(yíng)”以及“新人轉(zhuǎn)正班”，之后定期還有“回爐培訓(xùn)”，幫助新人快速學(xué)習(xí)、掌握醫(yī)康養(yǎng)權(quán)益使用流程，助力新人快速成長(zhǎng)。

在培訓(xùn)期間，該項(xiàng)目還植入了AIR體系，通過(guò)科技賦能讓新人在權(quán)益使用、展業(yè)、服務(wù)客戶(hù)中更加高效便捷，發(fā)展更加安心。隨著新人逐漸成長(zhǎng)，更進(jìn)階的“準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)”“業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)”也會(huì)為不同成長(zhǎng)階段的“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”提供支持。公司還整合了優(yōu)質(zhì)資源，推出“培訓(xùn)微課程”，讓新人享有全系統(tǒng)大咖、醫(yī)康養(yǎng)板塊專(zhuān)家24小時(shí)線上授課，及時(shí)、高效地汲取專(zhuān)業(yè)知識(shí)，應(yīng)對(duì)發(fā)展過(guò)程中各種問(wèn)題。

醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)圈為代理人發(fā)展賦能

太平人壽之所以能推出“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目，一方面與其在醫(yī)康養(yǎng)領(lǐng)域積累的深厚資源有關(guān)。另一方面，“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”也能為這兩大體系的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展持續(xù)賦能。

目前，太平人壽在醫(yī)康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)鏈領(lǐng)域的布局已日趨成熟。中國(guó)太平集團(tuán)此前將拓展保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈條、完善醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)圈建設(shè)作為公司的重要戰(zhàn)略之一，其在2021年-2025年的發(fā)展規(guī)劃中曾明確提出，要打造“保險(xiǎn)+”現(xiàn)代客戶(hù)服務(wù)生態(tài)圈。其中，在“保險(xiǎn)+大養(yǎng)老”方面，在形態(tài)上采用“重中輕”相結(jié)合，布局上“東西南北中”廣覆蓋，功能上“醫(yī)養(yǎng)、康養(yǎng)、旅養(yǎng)”差異化，初步形成“樂(lè)享家”“樂(lè)享游”“樂(lè)享居”三大養(yǎng)老服務(wù)業(yè)務(wù)，以滿足客戶(hù)多樣化、差異化、品質(zhì)化的綜合服務(wù)需求；“保險(xiǎn)+大健康”方面，堅(jiān)持自建、參股與合作相結(jié)合，通過(guò)布局“醫(yī)、藥、康、養(yǎng)”全產(chǎn)業(yè)鏈，搭建線上線下融合、境內(nèi)境外融通、覆蓋客戶(hù)全生命周期的健康管理服務(wù)平臺(tái)。

此外，依托中國(guó)太平境內(nèi)外保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，中國(guó)太平鏈接優(yōu)質(zhì)醫(yī)康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)資源，發(fā)起中國(guó)太平醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)聯(lián)盟，截至到2023年6月份聯(lián)盟成員單位達(dá)到26家，涵蓋醫(yī)療健康、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、投資三大產(chǎn)業(yè)，儲(chǔ)備了多元化服務(wù)資源。

由于醫(yī)康養(yǎng)布局較為完善，目前太平人壽已經(jīng)可以為客戶(hù)提供多元化“保險(xiǎn)+”服務(wù)。在醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)圈積累的龐大資源，既是太平人壽推出“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”項(xiàng)目的背景和基礎(chǔ)，也對(duì)代理人的綜合能力提出了更高要求。

太平人壽表示，醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)建設(shè)對(duì)太平人壽高質(zhì)量組織建設(shè)的推動(dòng)效果十分明顯。從更宏觀的視角來(lái)看，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展與人口結(jié)構(gòu)變遷的時(shí)代特點(diǎn)下，消費(fèi)者對(duì)于保險(xiǎn)的需求發(fā)生了深刻的變化，保險(xiǎn)從單一的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償產(chǎn)品，逐漸向融合服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)保障的綜合解決方案不斷轉(zhuǎn)變。隨著客戶(hù)對(duì)于美好生活的需求不斷升級(jí)，服務(wù)好客戶(hù)已不是代理人個(gè)體能解決的問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)程度高、系統(tǒng)性強(qiáng)的服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，成為中大型保險(xiǎn)公司構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力、形成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壁壘的重要因素之一，是代理人為客戶(hù)提供綜合性服務(wù)的重要支撐。

打開(kāi)了職業(yè)規(guī)劃視野

從代理人的親身感受來(lái)看，“醫(yī)康養(yǎng)”賦能后的代理人，無(wú)論是提供的服務(wù)范圍，還是自身發(fā)展前景，均已超越了傳統(tǒng)意義上的代理人。

吳敏是太平人壽江蘇分公司的一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，她對(duì)“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”有自己獨(dú)到的體會(huì)：醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人不是簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售人員，她的職責(zé)是對(duì)客戶(hù)全生命周期進(jìn)行陪伴和服務(wù)。這個(gè)角色不僅需要了解保險(xiǎn)產(chǎn)品和市場(chǎng)需求，更需要有醫(yī)療健康方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。太平人壽的醫(yī)康養(yǎng)資源平臺(tái)讓她打開(kāi)了職業(yè)規(guī)劃的視野，也讓客戶(hù)有了更多優(yōu)質(zhì)的選擇。

太平人壽黑龍江分公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理常革曾是一名會(huì)計(jì)，自2023年2月份入職以來(lái)，已為50余位客戶(hù)及家庭送去健康保障。她表示，醫(yī)康養(yǎng)資源平臺(tái)為客戶(hù)提供了豐富的健康管理、康養(yǎng)服務(wù)。通過(guò)太平人壽的培訓(xùn)，她對(duì)所從事的職業(yè)有了深層次的榮譽(yù)感。

同樣，太平人壽湖北分公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理易有先也表示，作為太平人壽醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人，她充分體會(huì)到醫(yī)康養(yǎng)項(xiàng)目提升了代理人對(duì)行業(yè)發(fā)展的信心，醫(yī)康養(yǎng)項(xiàng)目既可以提升自身的專(zhuān)業(yè)能力，又可以拓展服務(wù)范圍，還可以提高服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和公司的共同發(fā)展。

太平人壽山東分公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理徐春穎自去年7月份入職，已經(jīng)累計(jì)送出千萬(wàn)保障。她說(shuō)，醫(yī)康養(yǎng)平臺(tái)資源讓自己展業(yè)時(shí)更有底氣和競(jìng)爭(zhēng)力，“我們不再是簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售，而是滿足客戶(hù)美好生活需求的建設(shè)者。”

注：文中所指“醫(yī)康養(yǎng)經(jīng)理人”為簽訂代理合同的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員。